پیشبینی جریان نقدینگی و هشدار کسری وجوه با هوش مصنوعی
هوش مصنوعی یکسا نقدینگی هفته‌های آینده را پیشبینی می‌کند و پیش از کسری وجوه هشدار میدهد.
- داده
- پیشبینی
- هشدار
- اقدام
چک‌های دریافتی و پرداختی، اقساط، حقوق و پیشبینی فروش
تأخیر معمول پرداخت هر مشتری هم در پیشبینی لحاظ شد
هوش مصنوعی یکسا: چهار هفته آینده
| هفته | جریان خالص | مانده |
|---|---|---|
| هفته اولوصول سه چک مشتری | ورود ۱۴۰ | بدون مشکل: ۹۸۰ |
| هفته دومحقوق و اجاره | خروج ۴۲۰ | ۵۶۰ |
| هفته سومچک پرداختی به تأمین‌کننده | خروج ۷۴۰ | هشدار: کسری ۱۸۰ |
| هفته چهارموصول مطالبات و فروش | ورود ۳۱۰ | ۱۳۰ |
هفته سوم ۱۸۰ میلیون تومان کسری پیشبینی شد
هوش مصنوعی یکسا: پیشنهاد: ۲۶۰ میلیون مطالبات معوق دو مشتری عمده را همین هفته پیگیری کنید و خرید بعدی را یک هفته عقب بیندازید.
مدیر مالی: پیگیری مطالبات رو شروع کن
پیام پیگیری برای دو مشتری رفت و یادآوری چکها ثبت شد
پیشبینی جریان نقدینگی با هوش مصنوعی یعنی چه و یکسا چطور انجامش میدهد؟
یعنی هوش مصنوعی ورود و خروج پول هفتهها و ماههای آینده را پیشبینی کند تا کسری وجوه را پیش از رسیدنش ببینید. یکسا چک‌های دریافتی و پرداختی، اقساط، حقوق، مطالبات و پیشبینی فروش را از حسابداری شما میخواند، مانده هر هفته را حساب می‌کند، کسری را زودتر هشدار میدهد و راه جبران پیشنهاد می‌کند.
- داده
- چکها، اقساط، حقوق، مطالبات، بدهی‌ها و پیشبینی فروش
- خروجی
- مانده نقد هر هفته و هشدار کسری یا مازاد
- افق
- هفتگی تا سه ماه و ماهانه تا یک سال
- قیمت
- اختصاصی؛ بعد از جلسه مشاوره
کسری نقدینگی چرا همیشه دیر دیده میشود؟
پنج جایی که کسری وجوه غافلگیر می‌کند و راه‌حل یکسا برای هرکدام.
- بدون یکسا: سررسید چکها در دفتر و اکسل پراکنده است با یکسا: همه چکها، اقساط و تعهدها در یک تقویم نقدینگی
- بدون یکسا: کسری روزی معلوم میشود که چک برگشت بخورد با یکسا: کسری هفتهها زودتر هشدار داده میشود
- بدون یکسا: پیشبینی فروش در حساب نقدینگی نیست با یکسا: فروش پیش‌بینی‌شده و رفتار پرداخت مشتریان حساب میشود
- بدون یکسا: معلوم نیست کدام مشتری دیر پرداخت می‌کند با یکسا: تأخیر معمول هر مشتری در پیشبینی وصول لحاظ میشود
- بدون یکسا: راه جبران کسری با عجله پیدا میشود با یکسا: پیگیری مطالبات یا جابهجایی پرداختها از قبل پیشنهاد میشود
پیشبینی نقدینگی در یکسا چطور کار می‌کند؟
تعهدها و مطالبات جمع می‌شوند
چک‌های دریافتی و پرداختی، اقساط، حقوق، اجاره و مطالبات از حسابداری شما.
رفتار پرداخت سنجیده میشود
تأخیر معمول هر مشتری، فصل فروش و هزینه‌های تکراری.
مانده هر هفته حساب میشود
ورود و خروج پول و مانده نقد برای هفتهها و ماههای آینده.
کسری زود هشدار داده میشود
با پیشنهاد جبران: پیگیری مطالبات، جابهجایی خرید یا تأمین مالی کوتاهمدت.
پیشبینی نقدینگی را برای کسبوکار خودتان راه بیندازید
در جلسه مشاوره رایگان، منابع داده، افق پیشبینی و قوانین هشدار متناسب با جریان مالی شما طراحی میشود.
در پیشبینی نقدینگی، کار هوش مصنوعی چیست و تصمیم با کیست؟
هوش مصنوعی یکسا انجام میدهد
- جمع کردن چکها، اقساط و مطالبات
- پیشبینی ورود و خروج پول هر هفته
- هشدار زودهنگام کسری یا مازاد
- پیشنهاد راه جبران با دلیلش
تصمیم با شما و تیم‌تان
- سقف کسری قابل‌قبول و موجودی اطمینان
- اولویت پرداختها
- تصمیم درباره وام یا تأمین مالی
- تأیید پیگیری مطالبات مشتریان
امکانات یکسا برای پیشبینی جریان نقدینگی
-
تقویم چکها
چک‌های دریافتی و پرداختی با سررسید و وضعیت.
-
پیشبینی هفتگی
مانده نقد هر هفته برای چند ماه آینده.
-
رفتار پرداخت مشتری
تأخیر معمول هر مشتری در پیشبینی وصول لحاظ میشود.
-
هشدار کسری
کسری پیش‌بینی‌شده، هفتهها زودتر در پیام‌رسان مدیر مالی.
-
سناریوسازی
«اگر این خرید یک ماه عقب برود چه میشود؟»؛ با یک سوال.
-
پیشنهاد جبران
پیگیری مطالبات، جابهجایی پرداخت یا تأمین مالی.
پیشبینی نقدینگی با یکسا در برابر روش‌های دیگر
| قابلیت | یکسا | اکسل نقدینگی | گزارش حسابداری |
|---|---|---|---|
| به‌روز با هر ثبت تازه | دارد | دستی | دارد |
| پیشبینی فروش آینده | دارد | حدسی | ندارد |
| رفتار پرداخت هر مشتری | دارد | ندارد | ندارد |
| هشدار زودهنگام کسری | دارد | ندارد | محدود |
| سناریوسازی | دارد | دستی | ندارد |
| پیشنهاد راه جبران | دارد | ندارد | ندارد |
پیشبینی نقدینگی برای چه کسب‌وکاری مناسب است؟
برای کسب‌وکاری که با چک، اقساط و فروش اعتباری کار می‌کند؛ مثل شرکت‌های پخش، تولیدی‌ها، عمده‌فروشی‌ها، پیمانکاران و کلینیک‌هایی که اقساط و تجهیزات گران دارند.
کدام‌ها درباره کسبوکار شما صدق می‌کند؟
نشانه‌هایی را که درباره شما صدق می‌کند انتخاب کنید.
درخواست مشاوره رایگانچه زمانی راهکار دیگری مناسب‌تر است؟
برای راه‌اندازی پیشبینی نقدینگی چه چیزهایی آماده کنید؟
دقت پیشبینی به همین دادهها بستگی دارد؛ هر مورد را که آماده دارید علامت بزنید.
اشتباهات رایج در شروع کار
- فرض وصول به‌موقع همه چکها: همه چکها سر وقت پاس نمی‌شوند؛ تأخیر معمول هر مشتری باید در پیشبینی باشد.
- جا انداختن هزینه‌های تکراری: اجاره، حقوق، بیمه و مالیات را از اول وارد کنید؛ کسری‌ها معمولاً از همین‌ها شروع می‌شوند.
- نگاه فقط به ماه بعد: کسری بزرگ معمولاً چند هفته جلوتر دیده میشود؛ افق پیشبینی را دست‌کم سه ماه بگذارید.
هزینه پیادهسازی پیشبینی جریان نقدینگی
این راهکار برای هر کسبوکار اختصاصی پیادهسازی میشود؛ برای همین قیمت ثابت ندارد و بعد از جلسه مشاوره تعیین میشود.
- جلسه مشاوره رایگانجریان مالی، چکها و تعهدهای شما بررسی میشود.
- طراحی راهکار اختصاصیمدل پیشبینی، افق‌ها و قوانین هشدار برای کسبوکار شما طراحی میشود.
- اعلام قیمتقیمت بر اساس همین راهکار اعلام میشود.
سوالات متداول
پیشبینی جریان نقدینگی (Cash Flow Forecast) چیست؟
تخمین ورود و خروج پول و مانده نقد در هفتهها و ماههای آینده، تا کسری یا مازاد را پیش از رسیدنش ببینید.
یکسا دادهها را از کجا میخواند؟
از نرمافزار حسابداری، دفتر چکها، اکسل تعهدها و فروش؛ نوع اتصال در جلسه مشاوره مشخص میشود.
پیشبینی چقدر جلوتر را نشان میدهد؟
معمولاً هفتگی تا سه ماه و ماهانه تا یک سال؛ هرچه نزدیکتر، دقیقتر.
اگر کسری پیشبینی شود چه میشود؟
به مدیر مالی هشدار میرسد، با پیشنهادهایی مثل پیگیری مطالبات، جابهجایی پرداختها یا تأمین مالی کوتاهمدت؛ تصمیم با شماست.
می‌توانم سناریو بسازم؟
بله؛ مثلاً بپرسید «اگر این خرید یک ماه عقب برود، کسری هفته سوم چه میشود؟» و جواب را با جدول بگیرید.
هزینه پیادهسازی پیشبینی نقدینگی با یکسا چقدر است؟
قیمت ثابت ندارد؛ این راهکار برای هر کسبوکار اختصاصی پیادهسازی میشود و قیمت بعد از جلسه مشاوره رایگان اعلام میشود.
ببینید نقدینگی هفته‌های آینده شما چطور پیشبینی میشود
شماره‌تان را وارد کنید؛ هوش مصنوعی یکسا در واتساپ با شما گفتگو را شروع می‌کند.
